Posted By Mani
Banca por investimento em novas companhias e formas do realizar muito mais | merrill datasite

Com o objectivo de a maioria dos bancos do investimento, o 1o desafio foi agregar estes dados que fazem falta para avaliar a lucratividade do cliente (e outras métricas) de maneira holística entre produtos e regiões geográficas. Vários mecanismos de tecnologia do bancos foram criados com o objectivo de lançar suporte a negócios de 1 único resultado ou do geografia única, de modo de que os dados de receita no nível do cliente talvez tenham de que ser agregados a partir por várias origens. As companhias adquiridas ou mescladas de outras entidades também podem vir a ter dados espalhados por vários mecanismos (ou duplicados). Geralmente, esses mecanismos por suplementos alimentares separados não usam este exatamente mestre do dados do referência do cliente nunca as mesmas hierarquias de entidade por clientes, o que significa que os dados do cliente não podem possibilitar ser comparados e resumidos por maneira consistente em todos estes negócios. Tais como comissões, são facilmente calculadas e atribuídas pelo cliente, outras, saiba como facilitação ou receitas de derivativos OTC, são muito mais complexas. Como exemplo, as posições extensas por 1 cliente do corretagem principal podem possibilitar criar um spread de abono, incorrer em uma despesa do financiamento e prover títulos adicionais receita de empréstimos através da internalização.

Do lado do custo, correctas despesas, como custos do câmbio, custos do financiamento, chamadas por analistas ou serviços de introdução de capital, podem possibilitar ser fáceis do mensurar e tocar a clientes individuais. Outros custos, tais como cobertura do vendas ou serviço ao cliente, são relativamente fáceis do tocar, mas introduzem 1 problema de “galinha ou ovo”, como exemplo, prover cobertura do vendas ainda mais sênior ou ainda mais extensiva a um cliente lucrativo pode diminuir a lucratividade desse cliente. tais como gerenciamento do suplementos alimentares ou suporte a aplicativos de tecnologia, não podem ser alocados entre clientes isento recorrer a destemido espécie por metodologia de alocação estereotipada. Tais como esses custos podem vir a ser substanciais, deve-se ter alento para atestar que estes cálculos do lucratividade resultantes não são apenas uma manifestação da escolha Por essa razão, certos bancos optarão por alocar somente várias despesas diretas e atribuíveis na estudo por rentabilidade por seus clientes.

A maior parte de companhias do mercado de capitais recebe grandes alocações do custos de funções saiba como operações e tecnologia. Ainda que esses custos sejam frequentemente alocados aos negócios do produto com base em métricas, tais como contagens de transações, saldos ou números por contas, isso não justifica necessariamente alocação adicional desses custos até este nível do cliente usando essas mesmas métricas. Ao decidir incorporar esses custos nos cálculos do lucratividade do cliente, os bancos devem considerar se esses custos certamente diminuem ou “desaparecem” usando a saída do cliente (ou do negócio do produto). Alguns comportamentos do dataroom cliente, como taxas ainda mais altas do interrupções comerciais pedidos por transferência eletrônica manual ou envios do arquivo do negociação atrasada podem produzir custos incrementais com o objectivo de atendimento ao cliente, emprego central ou operações. Na medida em de que esses clientes podem ser identificados e estes custos desses comportamentos compreendidos, esses custos podem possibilitar ser incorporados às estudos de lucratividade do cliente. Inumeras vezes, as vendas e o serviço trabalharão diretamente com estes clientes para diminuir ou cobrar por essas atividades. ) A estudo por lucratividade do cliente não precisa necessariamente ser abrangente para ser eficiente, pois capturar a maioria de receitas e despesas facilmente atribuíveis têm a possibilidade de ser suficiente com o objectivo de diferenciar variados níveis de clientes. e apoiar estes esforços do vendas e serviços apropriados.

Capturar os dados precisos, calcular a lucratividade do cliente e outras métricas e distribuir os relatórios de lucratividade do cliente para as equipes de vendas, serviços e gerenciamento apropriadas usualmente requer uma combinação por tecnologia e equipe dedicada. Como exemplo, capturar visitas do analistas ou atividades de cobertura de vendas têm a possibilidade de requerer que esses grupos rastreiem as suas chamadas e / ou reuniões por meio de um aplicativo CRM e tocar custos por serviço ao cliente podem possibilitar solicitar o rastreamento do suas atividades pelo cliente, talvez por meio de software de fluxo por manejorefregatráfego. Alguns bancos por investimento designaram equipes de gerenciamento de dados de conta com o objectivo de serem responsáveis por reunir, analisar e controlar a lucratividade do cliente e os dados relacionados. Essas equipes costumam se reportar a gerentes seniores de vendas ou divisões.

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